2024年1月，習(xí)近平總書記在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上指出：“推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強(qiáng)國，要堅(jiān)持法治和德治相結(jié)合，積極培育中國特色金融文化，做到：誠實(shí)守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛；依法合規(guī)，不胡作非為。”“五要五不”為新時(shí)代金融系統(tǒng)加強(qiáng)文化建設(shè)指明了前進(jìn)方向。證券行業(yè)作為現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、優(yōu)化資源配置、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用。本文從理論邏輯和核心內(nèi)涵兩個(gè)層面，探討證券行業(yè)積極培育中國特色金融文化的重要意義，并在此基礎(chǔ)上提出實(shí)踐路徑，旨在促使證券行業(yè)更加深刻地把握“五要五不”的內(nèi)涵要義，探索落實(shí)落細(xì)的有效舉措。

培育中國特色金融文化的內(nèi)在邏輯

培育中國特色金融文化是時(shí)代的必然要求。2023年10月召開的中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)要“深刻把握金融工作的政治性、人民性”，為新時(shí)代金融工作提供了根本遵循。高質(zhì)量的文化建設(shè)與高質(zhì)量的行業(yè)發(fā)展相互影響、相互促進(jìn)。一方面，當(dāng)前我國正處于全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家的關(guān)鍵時(shí)期，金融業(yè)正從傳統(tǒng)信用中介向生態(tài)化綜合服務(wù)平臺(tái)深刻轉(zhuǎn)型，培育中國特色金融文化是新時(shí)代金融服務(wù)國家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)實(shí)要求。另一方面，中國特色金融文化所蘊(yùn)含的“誠實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)”等價(jià)值理念鮮明體現(xiàn)了金融工作的政治性、人民性，有利于規(guī)范引導(dǎo)從業(yè)人員的價(jià)值追求和行為范式，為堅(jiān)定走好中國特色金融發(fā)展之路筑牢思想根基。這種以人民為中心、以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向的金融文化，體現(xiàn)了社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)條件下金融發(fā)展的正確方向，根本上有別于西方資本至上的金融文化觀。

培育中國特色金融文化是文化傳承發(fā)展的客觀要求。在新的時(shí)代背景下傳承和發(fā)展中華優(yōu)秀傳統(tǒng)金融文化，必須進(jìn)行創(chuàng)造性轉(zhuǎn)化和創(chuàng)新性發(fā)展。中華文明源遠(yuǎn)流長，積淀了豐富的金融智慧和文化傳統(tǒng)。從周朝“泉府”管理貨幣，到宋代世界最早的紙幣“交子”的誕生；從明清票號(hào)構(gòu)建的誠信信用體系，到近代民族證券市場的探索，中國悠久的金融實(shí)踐孕育出“重信守諾”“以義制利”等寶貴理念，積淀了豐厚的傳統(tǒng)金融文化。證券行業(yè)應(yīng)深入挖掘傳統(tǒng)金融文化中的優(yōu)秀元素，賦予其新時(shí)代內(nèi)涵，實(shí)現(xiàn)古為今用、推陳出新。例如，傳統(tǒng)“信義”觀念可轉(zhuǎn)化為現(xiàn)代證券業(yè)的誠信文化，督促從業(yè)人員在業(yè)務(wù)開展中堅(jiān)守信用契約、恪守誠信底線；傳統(tǒng)“以義制利”的商業(yè)倫理可轉(zhuǎn)化為證券公司的社會(huì)責(zé)任理念，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)在追求經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)積極履行社會(huì)責(zé)任，義利兼顧。在實(shí)踐中實(shí)現(xiàn)中華優(yōu)秀金融文化的創(chuàng)造性轉(zhuǎn)化和創(chuàng)新性發(fā)展，不僅為金融強(qiáng)國建設(shè)夯實(shí)文化根基、提供精神支撐，也使得中華優(yōu)秀金融文化在新時(shí)代煥發(fā)新的生機(jī)與活力。

證券行業(yè)中國特色金融文化的關(guān)鍵要素

中國特色金融文化的核心要義，與社會(huì)主義核心價(jià)值觀和金融行業(yè)內(nèi)在規(guī)律相契合，具體體現(xiàn)在誠信文化、責(zé)任文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、創(chuàng)新文化、合規(guī)文化等方面。

誠信文化奠定行業(yè)健康發(fā)展的基石。誠信守約是證券行業(yè)安身立命之本。資本市場本質(zhì)上是信用市場，信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整是市場有效運(yùn)行的前提條件。培育誠信文化要求證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員珍視行業(yè)聲譽(yù)、恪守職業(yè)操守，言而有信，堅(jiān)守職業(yè)道德底線，把維護(hù)誠信作為職業(yè)生涯的第一準(zhǔn)則。社會(huì)主義核心價(jià)值觀將“誠信”列為重要內(nèi)容，這一價(jià)值準(zhǔn)則在金融領(lǐng)域具有更為突出的意義。為構(gòu)建誠信文化，證券行業(yè)應(yīng)建立覆蓋全業(yè)務(wù)鏈、全流程的誠信管理體系。一方面，完善從業(yè)人員誠信檔案制度，記錄執(zhí)業(yè)行為，為監(jiān)管提供依據(jù)；另一方面，健全失信懲戒機(jī)制，對違法違規(guī)行為堅(jiān)持“零容忍”，發(fā)揮警示震懾作用。同時(shí)，積極培育理性投資文化，引導(dǎo)投資者遠(yuǎn)離欺詐和炒作，維護(hù)公平有序的市場環(huán)境。從制度和市場兩端共同發(fā)力，夯實(shí)資本市場誠信基礎(chǔ)，為建設(shè)安全、規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場提供堅(jiān)實(shí)支撐。

責(zé)任文化彰顯服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的擔(dān)當(dāng)。“以義取利”是中國特色金融文化的重要理念，其關(guān)鍵在于正確處理金融的功能性與營利性關(guān)系。證券公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以服務(wù)國家戰(zhàn)略和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為價(jià)值導(dǎo)向，通過股票、債券等金融工具將社會(huì)資金轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)資本，助力實(shí)體企業(yè)發(fā)展壯大，實(shí)現(xiàn)金融對經(jīng)濟(jì)的有力支撐。構(gòu)建責(zé)任文化需要在以下方面聚力用勁：一是堅(jiān)守金融工作的主責(zé)主業(yè)，把更多金融資源配置到國家戰(zhàn)略重點(diǎn)和經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)，如科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型、中小微企業(yè)等領(lǐng)域；二是發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，服務(wù)企業(yè)全生命周期發(fā)展，幫助企業(yè)降低融資成本、提高運(yùn)行效率，支持企業(yè)做強(qiáng)做優(yōu)做大；三是主動(dòng)履行社會(huì)責(zé)任，在鄉(xiāng)村全面振興、公益慈善等領(lǐng)域積極作為，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的有機(jī)統(tǒng)一，展現(xiàn)證券行業(yè)應(yīng)有的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。堅(jiān)持以義為先、以利相伴，才能引導(dǎo)證券行業(yè)在創(chuàng)造利潤的同時(shí)更好地服務(wù)國家和人民，在社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中承擔(dān)應(yīng)有的責(zé)任使命。

風(fēng)險(xiǎn)文化筑牢企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的底線。金融業(yè)天然具有高風(fēng)險(xiǎn)性，只有穩(wěn)健審慎才能保障行業(yè)長期健康發(fā)展。培育風(fēng)險(xiǎn)文化要求證券公司牢固樹立底線思維，堅(jiān)決做到“風(fēng)險(xiǎn)底線不可越、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)不可違、風(fēng)險(xiǎn)防控不可松”，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念貫穿于公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督的各環(huán)節(jié)。證券行業(yè)應(yīng)建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可測可控可承受；同時(shí)培育全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，營造“人人重視風(fēng)險(xiǎn)、事事防范風(fēng)險(xiǎn)”的文化氛圍。平衡好創(chuàng)新發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系，防止出現(xiàn)急功近利的短視行為，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。正所謂“欲速則不達(dá)，見小利則大事不成”，金融業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)必須堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào)，杜絕急功近利的沖動(dòng)，堅(jiān)守長期穩(wěn)健發(fā)展的戰(zhàn)略定力。通過持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，筑牢行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的根基，提升抵御內(nèi)外部沖擊的韌性。

創(chuàng)新文化打造金融轉(zhuǎn)型升級(jí)的引擎。數(shù)字經(jīng)濟(jì)浪潮方興未艾，金融創(chuàng)新動(dòng)能持續(xù)迸發(fā)。在新一輪科技革命和數(shù)字化轉(zhuǎn)型機(jī)遇下，證券行業(yè)應(yīng)聚焦建設(shè)金融強(qiáng)國目標(biāo)，把握高質(zhì)量發(fā)展的主線，順勢而為、應(yīng)勢而動(dòng)，以守正創(chuàng)新的戰(zhàn)略思維賦能行業(yè)升級(jí)，扎實(shí)做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。證券公司應(yīng)積極響應(yīng)國家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略：一方面，聚焦戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，主動(dòng)擁抱新質(zhì)生產(chǎn)力及其潛在載體，為科技型企業(yè)注入源源不斷的金融“活水”，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供強(qiáng)有力的金融支撐；另一方面，探索以數(shù)字技術(shù)賦能金融服務(wù)的新途徑，拓展金融科技應(yīng)用場景，讓智能化服務(wù)覆蓋從投資決策到財(cái)富管理的全業(yè)務(wù)鏈條，真正實(shí)現(xiàn)技術(shù)賦能下的無縫金融服務(wù)，全面推動(dòng)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。唯有崇尚創(chuàng)新、勇于變革，才能使證券行業(yè)始終保持生機(jī)活力，在激烈的國際金融競爭中掌握發(fā)展主動(dòng)權(quán)。

合規(guī)文化提供合法規(guī)范發(fā)展的保障。依法合規(guī)是資本市場健康運(yùn)行的基本底線，也是金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的生命線。證券行業(yè)必須牢固樹立“合規(guī)、穩(wěn)健”經(jīng)營理念，將合規(guī)要求內(nèi)化為機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自覺行動(dòng)。金融活動(dòng)涉及貨幣資金，天然面臨道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，更需始終堅(jiān)持依法經(jīng)營、合規(guī)操作，決不能肆意妄為、逾越底線。近年監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)，推動(dòng)資本市場高質(zhì)量發(fā)展既要強(qiáng)本強(qiáng)基，又要嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管，即通過夯實(shí)基礎(chǔ)和嚴(yán)格監(jiān)管，為市場穩(wěn)定運(yùn)行提供保障。證券公司應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹證券法律法規(guī)和監(jiān)管政策，增強(qiáng)全員法治素養(yǎng)，做到知法、守法、用法，不斷完善內(nèi)控制度，形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機(jī)制；同時(shí)加強(qiáng)投資者的法治教育，引導(dǎo)投資者理性維權(quán)，增強(qiáng)其法律意識(shí)和自我保護(hù)能力。監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織和經(jīng)營主體多措并舉，共同營造守法合規(guī)的行業(yè)氛圍，使合規(guī)文化真正成為證券行業(yè)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)保障。

證券行業(yè)培育中國特色金融文化的實(shí)踐路徑

堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，把牢文化建設(shè)的政治方向。加強(qiáng)黨對金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，是金融改革發(fā)展的根本保證。證券行業(yè)培育中國特色金融文化，必須堅(jiān)持以黨的建設(shè)引領(lǐng)文化建設(shè)，充分發(fā)揮行業(yè)各級(jí)黨組織把方向、管大局、保落實(shí)的核心作用，確保文化建設(shè)沿著正確的政治方向前進(jìn)。用習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想武裝頭腦、指導(dǎo)實(shí)踐、推動(dòng)工作，加強(qiáng)對金融從業(yè)人員的思想政治教育，不斷提高從業(yè)人員政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，筑牢對黨忠誠的思想根基；推動(dòng)黨建工作與經(jīng)營發(fā)展深度融合，用高質(zhì)量黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展，為業(yè)務(wù)拓展提供堅(jiān)強(qiáng)政治保障；同時(shí)發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，帶頭踐行行業(yè)文化理念，團(tuán)結(jié)引領(lǐng)全體從業(yè)人員積極投身金融文化建設(shè)。在扎實(shí)有效的黨建工作引領(lǐng)下，證券行業(yè)文化建設(shè)才能保持正確航向，培育出對黨忠誠、信念堅(jiān)定的行業(yè)文化品格。

優(yōu)化制度保障，構(gòu)建文化落地的長效機(jī)制。培育中國特色金融文化需要有力的制度支撐。證券行業(yè)應(yīng)將行之有效的文化理念轉(zhuǎn)化為完善的制度體系，使“軟文化”形成“硬約束”。將文化建設(shè)納入行業(yè)和企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和治理架構(gòu)，持續(xù)推進(jìn)文化理念融入公司戰(zhàn)略規(guī)劃和日常管理。建立健全考核評(píng)價(jià)和激勵(lì)約束機(jī)制，把文化建設(shè)成效納入績效考核體系，促使從業(yè)人員自覺踐行文化理念；完善誠信獎(jiǎng)勵(lì)和失信懲戒機(jī)制，形成“一處失信、處處受限”的長效約束格局；強(qiáng)化合規(guī)管理機(jī)制，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；建立健全社會(huì)責(zé)任履行機(jī)制，推動(dòng)責(zé)任投資和ESG（環(huán)境、社會(huì)和治理）實(shí)踐落地。通過系統(tǒng)完備的制度安排，將文化理念內(nèi)化于心、外化于行，推動(dòng)證券行業(yè)文化建設(shè)落細(xì)落實(shí)、見行見效。

加強(qiáng)人才培育，打造德才兼?zhèn)涞膶I(yè)隊(duì)伍。千秋基業(yè)，人才為本。黨的二十大報(bào)告強(qiáng)調(diào)深入實(shí)施人才強(qiáng)國戰(zhàn)略，并就此進(jìn)行了全局性、系統(tǒng)性重大部署，提出“培養(yǎng)造就大批德才兼?zhèn)涞母咚刭|(zhì)人才，是國家和民族長遠(yuǎn)發(fā)展大計(jì)”。這一要求對于金融行業(yè)同樣適用。中國證監(jiān)會(huì)及行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人多次強(qiáng)調(diào)，證券行業(yè)要建設(shè)一支道德操守過硬、作風(fēng)優(yōu)良、業(yè)務(wù)精通的高素質(zhì)金融人才隊(duì)伍。證券公司應(yīng)把職業(yè)道德教育放在人才培養(yǎng)的重要位置，將“五要五不”納入新人培訓(xùn)、從業(yè)資格考試和日常教育體系中，促使從業(yè)人員深刻理解其內(nèi)涵要義，樹立正確的職業(yè)觀、業(yè)績觀和風(fēng)險(xiǎn)觀；同時(shí)不斷提升從業(yè)人員專業(yè)能力和業(yè)務(wù)水平，以適應(yīng)資本市場改革發(fā)展的新要求。注重在實(shí)踐中培養(yǎng)鍛煉人才，引導(dǎo)金融從業(yè)者在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國家戰(zhàn)略中增長才干，在具體工作中積極踐行行業(yè)文化理念。通過塑造既講政治又懂專業(yè)、既守紀(jì)律又敢創(chuàng)新的人才隊(duì)伍，為中國特色金融文化建設(shè)提供源源不斷的人才支撐。

堅(jiān)持行業(yè)共建，凝聚文化建設(shè)的多方合力。金融文化建設(shè)非一日之功，而是一項(xiàng)需要各方主體共同參與的系統(tǒng)工程。只有久久為功、協(xié)同共建，才能形成多方共治共享的良好生態(tài)，凝聚起強(qiáng)大的文化建設(shè)合力。行業(yè)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和政策引導(dǎo)，通過制定完善相關(guān)政策法規(guī)，把培育中國特色金融文化納入金融監(jiān)管和發(fā)展規(guī)劃，推動(dòng)行業(yè)踐行正確文化理念；行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)發(fā)揮橋梁紐帶作用，制定行業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則，加強(qiáng)自律管理，督促會(huì)員單位將文化建設(shè)要求落實(shí)到經(jīng)營管理各方面；各證券公司作為文化建設(shè)的責(zé)任主體，應(yīng)將文化理念融入公司治理、經(jīng)營策略和內(nèi)部管理的全過程，從公司戰(zhàn)略、制度流程到員工日常行為，都要體現(xiàn)“五要五不”的要求，確保企業(yè)文化建設(shè)不流于形式、取得實(shí)效；同時(shí)，媒體要加大正面宣傳力度，廣泛弘揚(yáng)金融行業(yè)正能量，加強(qiáng)對證券行業(yè)文化建設(shè)先進(jìn)典型和經(jīng)驗(yàn)的宣傳報(bào)道，引導(dǎo)社會(huì)各界關(guān)注支持行業(yè)文化建設(shè)，營造良好的輿論環(huán)境。通過監(jiān)管部門、行業(yè)組織、經(jīng)營主體和媒體等多方協(xié)同發(fā)力，構(gòu)建起共建、共治、共享的證券行業(yè)文化生態(tài)，推動(dòng)中國特色金融文化深入人心、生根發(fā)芽。

面向未來，證券行業(yè)將堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神和中央金融工作會(huì)議部署，持續(xù)深入踐行“五要五不”的要求。通過加強(qiáng)黨建引領(lǐng)、完善制度保障、強(qiáng)化人才培育、推動(dòng)生態(tài)共建等多方面措施，切實(shí)提升證券行業(yè)文化建設(shè)水平，努力將中國特色金融文化融入行業(yè)血脈、鑄入從業(yè)者靈魂，為建設(shè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場提供強(qiáng)大精神支撐，為加快建設(shè)金融強(qiáng)國、服務(wù)中國式現(xiàn)代化作出更大貢獻(xiàn)。

（作者：冉云，系國金證券股份有限公司黨委書記、董事長）